Tổng hợp các câu hỏi thường gặp nhất về Việc xác minh nguồn gốc tài chính hợp pháp của khách hàng trước khi giao dịch giúp đảm bảo tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền, tránh giao dịch với nguồn tiền không rõ ràng có thể gây rủi ro pháp lý cho cả người bán và đơn vị nhận ký gửi trong tương lai:
Có nên thận trọng nếu khách hàng đề nghị thanh toán hoàn toàn bằng tiền mặt số lượng lớn không
Có nên, đây có thể là dấu hiệu cần lưu ý, nên ưu tiên khuyến khích thanh toán qua ngân hàng để có hồ sơ, chứng từ rõ ràng, minh bạch, giảm thiểu rủi ro liên quan đến nguồn gốc tài chính không rõ ràng.
Có nên yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cơ bản như giấy tờ tùy thân trước khi giao dịch không
Có nên, đây là bước cơ bản, cần thiết trong quy trình nhận biết khách hàng, giúp có thông tin đầy đủ về đối tác giao dịch, phù hợp với quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền hiện hành.
Có nên từ chối giao dịch nếu khách hàng không hợp tác cung cấp thông tin cơ bản không
Có thể cân nhắc, nếu khách hàng có biểu hiện né tránh, không hợp tác cung cấp thông tin cơ bản cần thiết, đây có thể là dấu hiệu đáng lo ngại, nên thận trọng cân nhắc kỹ trước khi tiếp tục giao dịch.
Có nên tìm hiểu quy định cụ thể về ngưỡng giá trị giao dịch cần báo cáo không
Có nên, việc tìm hiểu quy định cụ thể giúp đơn vị nhận ký gửi, chủ sở hữu nắm rõ trách nhiệm của mình đối với từng mức giá trị giao dịch theo quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền hiện hành.
Có nên tham khảo chuyên gia pháp lý khi có nghi ngờ về nguồn tiền của khách hàng không
Có nên, nếu có nghi ngờ đáng kể về tính hợp pháp của nguồn tiền, việc tham khảo chuyên gia pháp lý giúp có hướng xử lý phù hợp, tránh rủi ro pháp lý cho cả chủ sở hữu lẫn đơn vị nhận ký gửi trong giao dịch này.