Lừa đảo

HĐ SONG SONG: 1 HĐ "thật" (ghi giá đúng) + 1 HĐ "công chứng" (ghi giá thấp hơn để trốn thuế): (1) BẤT HỢP PHÁP, vi phạm Luật Công chứng + Luật Quản lý thuế; (2) Cơ quan thuế có thể TRUY THU + PHẠT 1-3 lần thuế; (3) HĐ thật KHÔNG được công nhận khi tranh chấp; (4) Có thể bị truy cứu hình sự (Điều 200 BLHS – trốn thuế). KHÔNG NÊN làm.

Căn cứ pháp lý: BLHS 2015 Điều 200

Lừa đảo "trúng vé số nhà miễn phí" hoặc "khuyến mãi đặc biệt": (1) Yêu cầu chuyển "phí làm thủ tục" 5-50tr; (2) Tổ chức "lễ trao thưởng" giả; (3) Khai thác thông tin cá nhân; (4) KHÔNG CÓ vé số/giải thưởng thực tế. Cảnh báo: KHÔNG có vé số BĐS hợp pháp tại VN. Không tham gia, báo công an khi gặp.

Căn cứ pháp lý: BLHS 2015 Điều 174

NDTN có TRANG BLACKLIST công khai: danh sách kẻ lừa đảo BĐS đã được xác minh (tên, SĐT, loại lừa, thiệt hại). User có thể: (1) Tra cứu SĐT trước khi liên hệ; (2) Báo cáo kẻ lừa đảo mới phát hiện; (3) Theo dõi cập nhật. Ngoài ra: Cổng thông tin Bộ Công an có DSách truy nã.

Quy trình: (1) BÌNH TĨNH thu thập bằng chứng (HĐ, biên lai, tin nhắn, ghi âm, ảnh CCCD seller); (2) Báo cáo trên NDTN Fraud Shield; (3) BÁO CÔNG AN (Phòng PC02): trình báo + nộp hồ sơ; (4) Kiện DÂN SỰ ra TAND đòi tiền + bồi thường; (5) Thuê LUẬT SƯ chuyên hình sự + dân sự; (6) Đăng cảnh báo cộng đồng để tránh thêm nạn nhân.

Căn cứ pháp lý: BLHS 2015, BLDS 2015

Kẻ giả mạo nhân viên NDTN gọi điện yêu cầu chuyển tiền "phí kích hoạt cọc" hoặc "phí xác minh". CẢNH BÁO: NDTN KHÔNG BAO GIỜ yêu cầu chuyển tiền ngoài app. Mọi giao dịch qua hệ thống. Số điện thoại lạ: KHÔNG TIN. Báo cáo qua hotline NDTN 1900-xxx hoặc app.

Môi giới giả: (1) Không có CCHN hợp lệ (verify trên xaydung.gov.vn); (2) Không có công ty (verify trên dangkykinhdoanh.gov.vn); (3) Yêu cầu cọc qua TK CÁ NHÂN; (4) Khoe deal "hot" với giá rẻ; (5) Áp lực quyết định nhanh. Chỉ giao dịch qua môi giới: có CCHN + có công ty + cọc qua TK công ty hoặc Escrow.

Vay nóng (tín dụng đen) mua BĐS: (1) Lãi siêu cao 20-30%/THÁNG (240-360%/năm) – vượt xa quy định 20%/năm; (2) Yêu cầu thế chấp sổ hồng/đỏ với HĐ giả; (3) Đe dọa thu hồi BĐS nếu chậm 1 ngày; (4) Bán BĐS với giá rẻ. KHÔNG VAY NÓNG. Cần tiền gấp: vay NH, vay công ty tài chính chính thống.

Căn cứ pháp lý: Luật Tín dụng

Mời "đầu tư chung BĐS" cam kết lời 20-50%/năm = 99% LỪA ĐẢO: (1) Không có HĐ rõ ràng; (2) Yêu cầu chuyển nhanh "kẻo bỏ qua cơ hội"; (3) Không cho thẩm định độc lập; (4) BĐS không tồn tại hoặc đã thế chấp. Quy tắc: KHÔNG đầu tư BĐS nào "đảm bảo lãi". ROI thực tế 10-15%/năm là tốt.

Căn cứ pháp lý: BLHS 2015

Cọc đôi = seller nhận cọc nhiều người cùng lúc, bán cho ai trả cao hơn: (1) Khi phát hiện: BÁO CÔNG AN ngay (BLHS Điều 174 – Lừa đảo); (2) Kiện hình sự + dân sự đòi tiền + bồi thường gấp đôi; (3) Phòng tránh: dùng Smart Escrow NDTN → lock BĐS 7 ngày, không ai cọc được thêm.

Căn cứ pháp lý: BLHS 2015 Điều 174

Sổ giả tinh vi (làm rất giống thật): (1) SOI ĐÈN UV: sổ thật có dấu chìm phát sáng; (2) Verify số sổ tại VP ĐKĐĐ trực tiếp; (3) Đối chiếu giấy in: sổ thật có watermark; (4) Verify chữ ký lãnh đạo qua web Sở TNMT; (5) NDTN AI Verify (tự động check 100+ điểm). KHÔNG TIN sổ chỉ qua ảnh chụp.

Dấu hiệu dự án ma: (1) CĐT mới thành lập 1-2 năm, không có lịch sử; (2) Không tìm thấy QĐ phê duyệt 1/500 trên website Sở XD; (3) Sa bàn đẹp + showroom hoành tráng nhưng thực địa trống; (4) Không có Văn bản 8; (5) Cam kết lợi nhuận cao 30%+ không thực tế; (6) Áp lực cọc nhanh. Cách phòng: verify mọi giấy phép tại Sở XD.

Căn cứ pháp lý: BLHS 2015 Điều 174

(1) GIÁ rẻ hơn 30%+ TB khu vực – cảnh báo lớn; (2) ÉP CỌC nhanh "kẻo người khác lấy mất"; (3) Không cho XEM NHÀ trực tiếp hoặc tránh né; (4) ẢNH quá đẹp, không tự nhiên, lặp lại; (5) Không cho xem CCCD seller. Tỷ lệ lừa đảo cao nếu có 2+ dấu hiệu.